Steuern Sie KI in Banking, Versicherung und Vermögensverwaltung. Erfüllen Sie APRA CPS 234, MAS TRM, PRA SS1/23 und die Vorgaben des Basler Ausschusses und ermöglichen Sie zugleich eine sichere KI-Einführung.
Finanzinstitute stehen in Handel, Kreditvergabe, Betrieb und Kundenservice vor besonderen KI-Governance-Herausforderungen, die sich mit klassischen Kontrollen nicht lösen lassen.
Händler, Analysten und Mitarbeitende im operativen Bereich nutzen KI-Tools ohne Freigabe -- sie fügen marktsensible Daten, Kundendaten und proprietäre Modelle in ChatGPT und KI-Programmierassistenten ein. Jede nicht genehmigte KI-Interaktion ist ein nicht nachverfolgter Datenfluss und ein potenzieller Regulierungsverstoß.
Shadow AI legt Handelsstrategien, Kunden-PII und proprietäre Algorithmen gegenüber unkontrollierten Drittanbieterdiensten offen.
KI-Modelle, die Kreditscoring, Kreditgenehmigungen und Risikobewertungen steuern, bergen Risiken algorithmischer Verzerrungen und Herausforderungen bei der Erklärbarkeit. Aufsichtsbehörden verlangen von Unternehmen den Nachweis von Fairness, Transparenz und menschlicher Aufsicht bei KI-gestützten Finanzentscheidungen, die Verbraucher betreffen.
Nicht erklärbare KI-Kreditentscheidungen können Verstöße gegen Fair-Lending-Vorgaben und aufsichtsrechtliche Durchsetzungsmaßnahmen auslösen.
Kundenkontodaten, Transaktionshistorien, KYC-Dokumente und Finanzunterlagen werden täglich in KI-Tools eingefügt. Für regulierte Finanzinstitute entsteht dadurch eine unmittelbare Compliance-Gefährdung nach Datenschutz- und Finanzdienstleistungsvorschriften über mehrere Jurisdiktionen hinweg.
Ein einziger Prompt mit Finanzdaten von Kunden kann Meldepflichten bei Datenschutzverletzungen über die Regime von APRA, MAS und PRA hinweg auslösen.
KI-Governance in Finanzdienstleistungen reicht über mehrere Jurisdiktionen und Aufsichtsbehörden. Hier sind die Rahmenwerke, die Ihr Institut erfüllen muss.
Von APRA regulierte Unternehmen -- Banken, Versicherer, Pensionsfonds -- müssen Fähigkeiten zur Informationssicherheit vorhalten, die im Verhältnis zu den Bedrohungen stehen. KI-Tools eröffnen neue Angriffsflächen und Pfade für Datenexposition, die Compliance-Programme nach CPS 234 adressieren müssen -- einschließlich Risikobewertungen für KI-Dienste von Drittanbietern.
Die Technology Risk Management Guidelines der Monetary Authority of Singapore verlangen von Finanzinstituten, Governance-Rahmenwerke für Technologierisiken zu etablieren, einschließlich KI- und Machine-Learning-Systemen. Die MAS erwartet, dass Unternehmen Modellrisiken steuern, die Datenintegrität sicherstellen und die Aufsicht über KI-gestützte Prozesse im Banking und an den Kapitalmärkten gewährleisten.
Das aufsichtsrechtliche Schreiben der britischen Prudential Regulation Authority verlangt von Unternehmen, umfassende Modellinventare einschließlich KI- und ML-Modelle vorzuhalten, Modellvalidierung und Leistungsüberwachung umzusetzen und klare Verantwortlichkeiten zu etablieren. KI-Modelle in Handel, Preisbildung, Kreditrisiko und Betrugserkennung fallen sämtlich in den Anwendungsbereich.
Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht hat Leitlinien veröffentlicht, die Governance, Risikomanagement und aufsichtsrechtliche Erwartungen an KI im Banking betonen. Zu den Anforderungen zählen die KI-Aufsicht auf Vorstandsebene, Rahmenwerke zur Modellvalidierung, Daten-Governance für KI-Trainingsdaten sowie Transparenz bei KI-gestützten Entscheidungen, die Kunden betreffen.
KI-Governance, die gezielt auf die Compliance über mehrere Jurisdiktionen in den Finanzdienstleistungen zugeschnitten ist.
Erhalten Sie ein vollständiges Echtzeit-Inventar jedes in Ihrem Finanzinstitut genutzten KI-Tools -- genehmigt und nicht genehmigt. Aona erkennt Shadow AI über Handelsabteilungen, operative Teams, Risikofunktionen und Support-Mitarbeitende hinweg innerhalb von Minuten nach der Bereitstellung.
Vollständige KI-Transparenz über alle Geschäftsbereiche hinwegSetzen Sie KI-native DLP-Kontrollen ein, die verhindern, dass Kunden-PII, Kontodaten, Handelsstrategien und proprietäre Modelle in KI-Tools abfließen. Richtlinien werden automatisch über alle Endpunkte hinweg durchgesetzt -- ganz ohne manuelles Eingreifen.
Schützen Sie Kundendaten und proprietäre HandelsinformationenErstellen Sie vorstandsreife Compliance-Berichte, die auf APRA CPS 234, MAS TRM, PRA SS1/23, die Leitlinien des Basler Ausschusses und die Anforderungen der FCA abgebildet sind. Audit-Trails erfassen jede KI-Interaktion für die aufsichtsrechtliche Prüfung in allen anwendbaren Jurisdiktionen.
Compliance-Berichte für APRA, MAS, PRA und Basel per KlickBlockieren Sie KI nicht -- steuern Sie sie. Geben Sie Händlern, Analysten und operativen Teams Zugang zu genehmigten KI-Tools, während Sie sensible Finanzdaten schützen und die Compliance wahren. Ermöglichen Sie Produktivitätsgewinne ohne regulatorisches Risiko.
Schnellere KI-Einführung bei geringerer Compliance-GefährdungVolle KI-Transparenz, durchgesetzte Compliance über mehrere Jurisdiktionen und eine sichere KI-Einführung in jedem Geschäftsbereich.