Gobierne la IA en banca, seguros y gestión de activos. Cumpla APRA CPS 234, MAS TRM, PRA SS1/23 y el Comité de Basilea mientras adopta la IA con seguridad.
Las entidades financieras afrontan retos de gobernanza de la IA únicos en trading, crédito, operaciones y atención al cliente que los controles de siempre no resuelven.
Los traders, analistas y el personal de operaciones utilizan herramientas de IA sin aprobación, pegando datos sensibles del mercado, registros de clientes y modelos propietarios en ChatGPT y asistentes de IA para programación. Cada interacción con la IA no autorizada es un flujo de datos sin seguimiento y una posible infracción regulatoria.
La Shadow AI expone las estrategias de trading, la PII de los clientes y los algoritmos propietarios a servicios de terceros no controlados.
Los modelos de IA que impulsan la calificación crediticia, la aprobación de préstamos y las evaluaciones de riesgo introducen riesgos de sesgo algorítmico y retos de explicabilidad. Los reguladores exigen que las firmas demuestren imparcialidad, transparencia y supervisión humana en las decisiones financieras impulsadas por la IA que afectan a los consumidores.
Las decisiones de crédito por IA no explicables pueden desencadenar infracciones de préstamo justo y acciones de ejecución regulatoria.
Los datos de las cuentas de clientes, los historiales de transacciones, los documentos KYC y los registros financieros se pegan a diario en las herramientas de IA. Para las instituciones financieras reguladas, esto crea una exposición de cumplimiento inmediata bajo las regulaciones de protección de datos y de servicios financieros de múltiples jurisdicciones.
Un solo prompt que contenga datos financieros de clientes puede desencadenar obligaciones de notificación de filtraciones en los regímenes de APRA, MAS y PRA.
La gobernanza de la IA en servicios financieros cruza varias jurisdicciones y reguladores. Estos son los marcos que su entidad tiene que cubrir.
Las entidades reguladas por APRA, bancos, aseguradoras y fondos de pensiones, deben mantener capacidades de seguridad de la información proporcionadas a las amenazas. Las herramientas de IA introducen nuevas superficies de ataque y vías de exposición de datos que los programas de cumplimiento de CPS 234 deben abordar, incluidas las evaluaciones de riesgo de los servicios de IA de terceros.
Las Directrices de gestión del riesgo tecnológico de la Autoridad Monetaria de Singapur exigen que las instituciones financieras establezcan marcos de gobernanza para los riesgos tecnológicos, incluidos los sistemas de IA y aprendizaje automático. MAS espera que las firmas gestionen el riesgo de los modelos, garanticen la integridad de los datos y mantengan la supervisión de los procesos impulsados por la IA en la banca y los mercados de capitales.
La declaración de supervisión de la Autoridad de Regulación Prudencial del Reino Unido exige que las firmas mantengan inventarios de modelos exhaustivos, incluidos los modelos de IA y ML, implementen la validación de modelos y la supervisión del rendimiento, y establezcan una responsabilidad clara. Los modelos de IA en trading, fijación de precios, riesgo de crédito y detección de fraude entran todos dentro del alcance.
El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea ha publicado orientaciones que hacen hincapié en la gobernanza, la gestión de riesgos y las expectativas de supervisión para la IA en la banca. Los requisitos incluyen la supervisión de la IA a nivel de consejo, los marcos de validación de modelos, la gobernanza de datos para los datos de entrenamiento de la IA y la transparencia en las decisiones impulsadas por la IA que afectan a los clientes.
Gobernanza de la IA diseñada específicamente para los retos del cumplimiento multijurisdiccional en servicios financieros.
Obtenga un inventario completo y en tiempo real de cada herramienta de IA utilizada en toda su institución financiera, autorizada y no autorizada. Aona detecta la Shadow AI en las mesas de trading, los equipos de operaciones, las funciones de riesgo y el personal de soporte en cuestión de minutos tras el despliegue.
Visibilidad completa de la IA en todas las líneas de negocioAplique controles DLP nativos de IA que eviten que la PII de los clientes, los datos de las cuentas, las estrategias de trading y los modelos propietarios se filtren a las herramientas de IA. Las políticas se aplican automáticamente en todos los endpoints, sin necesidad de intervención manual.
Proteja los datos de los clientes y la información propietaria de tradingElabore informes de cumplimiento listos para el consejo asignados a APRA CPS 234, MAS TRM, PRA SS1/23, las orientaciones del Comité de Basilea y los requisitos de la FCA. Los registros de auditoría capturan cada interacción con la IA para los exámenes regulatorios en todas las jurisdicciones aplicables.
Informes de cumplimiento con un solo clic para APRA, MAS, PRA y BasileaNo bloquee la IA, gobiérnela. Ofrezca a los traders, analistas y equipos de operaciones acceso a herramientas de IA aprobadas, a la vez que protege los datos financieros sensibles y mantiene el cumplimiento. Habilite las mejoras de productividad sin riesgo regulatorio.
Adopción más rápida de la IA con una menor exposición de cumplimientoObtenga visibilidad completa de la IA, aplique el cumplimiento multijurisdiccional y habilite la adopción de la IA de forma segura en todas las líneas de negocio.