Compliance-Entscheidungen
FINRA: Überwachung der Mitarbeiter-KI-Nutzung
Die technologie-neutralen Regeln der FINRA gelten weiterhin, wenn Mitgliedsfirmen generative KI einschließlich Funktionen von Drittanbietern nutzen. Bewerten Sie die tatsächliche Nutzung vor dem Einsatz und verbinden Sie sie mit einem angemessen gestalteten Aufsichtssystem. Eingabeschutz, Ausgabeprüfung und Umgang mit Geschäftsdaten sind separate Verantwortlichkeiten.
Für Compliance-Aufsichtsleiter von Broker-Dealern, Technologie-Risiko- und Sicherheitsteams
Eine Drittanbieter-KI-Funktion entbindet die Firma nicht von ihren Aufsichtspflichten.
Synthetische Firma, Nutzungen und Verfahren. Keine FINRA-Genehmigung, durchgeführter Test, Kommunikationsfreigabe oder Aufseher-Unterschrift dargestellt.01
Definieren Sie die Nutzung vor der Auswahl der Kontrollen
Die FINRA Regulatory Notice 24-09 erklärt, dass bestehende FINRA-Regeln und Wertpapiergesetze weiterhin für generative KI gelten. Die anwendbaren Pflichten hängen davon ab, wie die Mitgliedsfirma die Technologie nutzt. Es ist eine Erinnerung an bestehende Verpflichtungen, keine neue universelle KI-Regel.
Beschreiben Sie die Aufgabe, Nutzer, Informationen und Ausgabedestination. Interne Richtlinienabfrage, ein Entwurf einer Kundenkommunikation und ein Werkzeug in der Aufsicht haben unterschiedliche Konsequenzen. Beziehen Sie KI ein, die in ein bestehendes Anbieterprodukt eingebettet ist, anstatt das Inventar auf unter KI-Label gekaufte Tools zu beschränken.
Quellkontext: FINRA Regulatory Notice 24-09
02
Bewerten Sie die vorgeschlagene Nutzung vor dem Einsatz
Die Mitteilung besagt, dass Firmen generative KI-Tools vor dem Einsatz bewerten und die Einhaltung der für die Nutzung geltenden Regeln sicherstellen sollten. Identifizieren Sie die Testfälle, Quellinformationen und Fehlerbedingungen, die für diese Nutzung relevant sind, anstatt sich auf eine generische Demonstration zu verlassen.
Für einen internen Richtlinienassistenten prüfen Sie, ob Antworten die aktuelle Vorgehensweise widerspiegeln und identifizieren Sie deren Quelle. Für einen Kommunikationsentwurf bewerten Sie unbelegte Tatsachenbehauptungen und den erforderlichen Prüfprozess. Verwenden Sie öffentliche oder synthetische Informationen bei der Bewertung von Kontrollen; setzen Sie keine Kundendaten zur Erstellung eines Testsatzes ein.
Quellkontext: FINRA Regulatory Notice 24-09
03
Verbinden Sie die Aufgabe mit dem Aufsichtssystem
Regel 3110 verlangt ein Aufsichtssystem, das angemessen für das Geschäft der Firma gestaltet ist, sowie schriftliche Aufsichtsverfahren für die anwendbaren Aktivitäten. Weisen Sie Verantwortung für die KI-Nutzung, deren zulässigen Umfang, Ausnahmen und Nachweise zu. Der Kauf einer Anbieterfunktion ernennt nicht den Aufseher und implementiert nicht die Verfahren der Firma.
Wo KI selbst die Aufsicht unterstützt, hebt Notice 24-09 technologische Governance-Aspekte hervor, darunter Modellrisiko, Datenschutz und Datenintegrität, Zuverlässigkeit und Genauigkeit. Eine KI-generierte Überwachungszusammenfassung darf die inhaltliche Prüfung oder Eskalation, die das System der Firma verlangt, nicht stillschweigend ersetzen.
Quellkontext: FINRA Regulatory Notice 24-09 · FINRA Regel 3110: Aufsicht
04
Wenden Sie Kommunikationsregeln auf die tatsächliche Ausgabe an
Die Inhaltsstandards von Regel 2210 gelten, egal ob eine Kommunikation von einer Person oder einem Technologie-Tool erzeugt wird, wie die Mitteilung erklärt. Klassifizieren Sie die Kommunikation und befolgen Sie die anwendbaren Prüf- und Genehmigungspflichten. Schließen Sie nicht, dass jeder Entwurf denselben obligatorischen Vorabgenehmigungsweg hat.
Bewahren Sie die endgültige Kommunikation und wesentliche Prüfnachweise im entsprechenden Prozess auf. Eine Eingabekontrollsperre betrifft die an ein Tool gesendeten Daten; sie beweist nicht, dass eine nicht blockierte Ausgabe korrekt, ausgewogen oder für die Zielgruppe geeignet ist.
Quellkontext: FINRA Regulatory Notice 24-09
05
Machen Sie Ausnahmen und Änderungen prüfbar
Definieren Sie, was Mitarbeiter tun, wenn eine Ausgabe keine Quelle hat, eine unbelegte Behauptung enthält oder Daten außerhalb der genehmigten Aufgabe erfordert. Dokumentieren Sie die Ausnahme, den verantwortlichen Prüfer und die ergriffene Maßnahme. Überprüfen Sie erneut, wenn sich Modell, Funktion, Quelldaten oder Geschäftsnutzung ändern.
Das fiktive Arbeitsblatt unten weist rollenbezogene Verantwortlichkeiten und erwartete Prüfungen zu. Es behauptet nicht, dass ein Aufseher diese durchgeführt hat. Übergeben Sie Klassifikation und Aufbewahrung der Aufzeichnungen dem entsprechenden Aufzeichnungsprozess, anstatt jede Konversation als automatisch konformes Archiv zu behandeln.
Quellkontext: FINRA Regulatory Notice 24-09 · FINRA Regel 3110: Aufsicht
Setzen Sie es in die Praxis um
Generative KI-Überwachungskarte
Drei fiktive Mitgliedsfirmen-Nutzungen veranschaulichen unterschiedliche Vorab-Bewertungen und Aufsichtsnachweise. Rollen sind Beispiele, keine tatsächlichen Ernennungen.
Synthetische Firma, Nutzungen und Verfahren. Keine FINRA-Genehmigung, durchgeführter Test, Kommunikationsfreigabe oder Aufseher-Unterschrift dargestellt.
Definieren
Aufgabe, Benutzer, Daten und Ziel
Bewerten
Relevante korrekte und Fehlerfälle
Überwachen
Benanntes Verfahren und verantwortliche Rolle
Aufbewahren
Erforderliche Aufzeichnungen und Prüfnachweise
| Use | Vorabprüfung | Aufsicht und Eskalation |
|---|---|---|
| Interne Richtlinienabfrage | Vergleichen Sie eine Antwort mit der aktuellen Vorgehensweise und deren Quelle. | Der Richtlinienverantwortliche löst Widersprüche; Mitarbeiter verlassen sich nicht auf unbelegte Antworten. |
| Entwurf einer Kunden-E-Mail | Identifizieren Sie Tatsachenbehauptungen, Zielgruppe und den anwendbaren Kommunikationsprozess. | Der zugewiesene Prüfer wendet das erforderliche Verfahren vor jeder tatsächlichen Nutzung oder dem Versand an. |
| KI-Überwachungszusammenfassung | Bewerten Sie Quellenvollständigkeit, übersehene Probleme, Genauigkeit und Einschränkungen. | Der Aufsichtseigentümer behält die inhaltliche Prüfung und eskaliert wesentliche Befunde. |
| Sensible Eingaben bei jeder Nutzung | Prüfen Sie zulässige Daten und den exakt unterstützten Eingabepfad. | Die Sicherheit untersucht eine Exposition; eine bestandene Eingabekontrolle ist keine Genehmigung der Ausgabe. |
| Funktions- oder Modelländerung | Identifizieren Sie, was sich geändert hat und welche Bewertungen betroffen sein könnten. | Der Nutzungsverantwortliche bewertet das Risiko neu und aktualisiert bei Bedarf die Verfahren. |
| Übergabe von Aufzeichnungen | Klassifizieren Sie die endgültige Ausgabe und wesentliche Prüfnachweise. | Der Aufzeichnungsverantwortliche weist die anwendbaren Aufbewahrungs- und Archivierungspflichten zu. |
Arbeiten Sie Ihre Bewertung durch
Nutze die Prüfungen, um die benötigten Beweise zu organisieren. Speichere deine Auswahl in Wordund füge dann deine Notizen und Beweise hinzu. Deine Auswahl bleibt in diesem Tab, bis du sie herunterlädst.
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Beispiele und Rezensionsmaterial
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Generative KI-ÜberwachungskarteLesen
Synthetische Firma, Nutzungen und Verfahren. Keine FINRA-Genehmigung, durchgeführter Test, Kommunikationsfreigabe oder Aufseher-Unterschrift dargestellt.
Drei fiktive Mitgliedsfirmen-Nutzungen veranschaulichen unterschiedliche Vorab-Bewertungen und Aufsichtsnachweise. Rollen sind Beispiele, keine tatsächlichen Ernennungen.
Review steps
- Name the use und output destination: Separate internal assistance, customer communications and use within supervision.
- Define a meaningful test: Choose a source-backed question und an intentional failure case relevant to that use.
- Assign review und escalation: Record the responsible roles and actual evidence; do not treat an AI feature as the supervisor.
Safe evaluation cases
- Internal lookup: Ask an assistant to explain an invented policy rule, then compare the answer with the exact supplied source.
- Draft communication: Give an invented product description with no performance promise und check whether the output adds one.
- Supervisory summary: Supply a fictional record set with one intentionally inconsistent entry; check whether the summary preserves it for human review.
These are planned tests, not observed results. No real investor, customer communication or surveillance record is used.
Source und scope
Guide: https://aona.ai/resources/guides/finra-generative-ai-supervision/
Source check: 21 September 2026. General information, not professional approval or a completed control test.
- FINRA Regulatory Notice 24-09: https://www.finra.org/rules-guidance/notices/24-09
- FINRA Rule 3110: Supervision: https://www.finra.org/rules-guidance/rulebooks/finra-rules/3110
Bevor du weitermachst
Halte diese Unterscheidungen klar
- Eingebettete KI ist weiterhin eine geschäftliche Nutzung
- Eine Funktion innerhalb eines bestehenden Produkts muss weiterhin hinsichtlich ihrer tatsächlichen Nutzung bewertet werden.
- Eingabeschutz ist keine Freigabe der Ausgabe
- Kommunikations- und inhaltliche Überwachungsprüfungen bleiben getrennt.
Wenden Sie sie auf die KI-Nutzung durch Mitarbeiter an
Bring deinen tatsächlichen Datenpfad mit.
Aona kann Sichtbarkeit und Bewertung sensibler Eingaberichtlinien auf unterstützten Mitarbeiter-KI-Pfaden unterstützen.
Es genehmigt keine FINRA-Kommunikationen, agiert nicht als Aufsicht der Firma und validiert nicht die Genauigkeit von KI-Ausgaben.
Verwenden Sie ein erfundenes Kommunikationsszenario, um die ausgewählte Daten-Eingabegrenze und verfügbare Ereignisnachweise zu bewerten.
Überprüfe deinen AnwendungsfallFAQ
Fragen zu dieser Entscheidung
Hat Notice 24-09 ein separates KI-Regelwerk geschaffen?
Vermeidet Drittanbieter- oder eingebettete KI die Prüfung?
Muss jeder KI-Entwurf denselben Genehmigungsprozess durchlaufen?
Kann eine KI-Zusammenfassung das Aufsichtsurteil ersetzen?
Beweise hinter dem Leitfaden
Quellen und Umfang
Erstellt von Aona. Quellen überprüft 2026-09-21. Das zitierte Material unterstützt die unten genannten Punkte; es zertifiziert kein Produkt oder Ihren Anwendungsfall.
- FINRA Regulatory Notice 24-09
Technologie-neutrale Pflichten, Vorbereitungsbewertung, Überwachung und Kommunikationsstandards für generative KI-Nutzung.
regulator · geprüft 2026-09-21 - FINRA Regel 3110: Aufsicht
Angemessen gestaltete Aufsichtssysteme, schriftliche Verfahren und zugewiesene Aufsichtspflichten.
standard · geprüft 2026-09-21